cashjournal (cashjournal) wrote,
cashjournal
cashjournal

Как доступность кредитов разогревает аппетиты мошенников



В наше время упрощение правил получения кредитов и покупок товаров в кредит, на руку различного рода махинаторам и все чаще приводит к случаям мошенничества. Злоумышленники поражают воображение честных граждан своими хитрыми уловками и изобретательностью.

Так, в Хабаровске группа лиц которые являлись сотрудниками салонов сотовой связи, разработала и успешно применяла схему получения кредитов на покупку товаров по украденным или утерянным паспортам, которые им приносил 25 - летний мужчина, не работавший в этих салонах-магазинах. По уже недействительным документам, работники салонов приобретали в кредит дорогостоящие мобильные телефоны, планшеты и прочую цифровую технику, которые они продавали своему 25 - летнему сообщнику. Тот в свою очередь реализовывал эти товары своим клиентам в торговых точках города. В общей сложности сотрудниками ОБЭП раскрыто фактов таких преступных сделок на сумму примерно 800 тысяч рублей, расследование продолжается и выявляются новые факты. Молодой человек, подозреваемый в причастности к этим махинациям взят под арест, остальные участники и участницы этого дела задержаны под подписку о невыезде.

Доверчивая жительница Томска стала жертвой 33 - летнего мошенника, которому передала денежных средств в размере более 700 тысяч рублей, оформленных в кредит. Мужчина всякий раз, чтобы воспользоваться доверчивостью гражданки, придумывал различные истории, обосновывая таким образом необходимость в крупных суммах и девушка оформляла на свое имя для него кредиты. После того, как о данном факте стало известно полиции, было проведено расследование, злоумышленник был найден и взят под стражу. Выяснилось, что ранее он был судим за аналогичные преступления. Расследование продолжается, мужчина подозревается еще в нескольких преступлениях подобного рода.

В отделение полиции г.Череповец поступило заявление от сотрудника одного из банков, в котором говорилось о факте получения кредита в сумме 450 тысяч рублей одной гражданкой, которая, после внесения двух платежей, исчезла из виду и перестала оплачивать взятый кредит. Мошенница, как оказалось ранее судимая, была найдена и выяснилось, что кредит она получила по чужому паспорту, который она «нашла на улице» и вклеила в него свою фотографию. Против задержанной возбуждено уголовное дело по статьям о мошенничестве и подделке документов.

Еще один кредитный мошенник был задержан в Перми. О фактах мошеннических действий полицейским стало известно от граждан города, которые обратились в полицию с жалобами, что они постоянно получают письма «счастья» от различных банков, в которых указываются суммы задолженностей по кредитам, которые они не получали. В ходе следственно - розыскных мероприятий, был задержан 28 - летний житель города, который ранее был судим. Выяснилось, что кредиты оформлялись дистанционно и за период 2012 -2013 г.г. было заключено таким образом более 50 договоров кредитования и по каждому получены денежные средства от 25 тысяч до 100 тысяч рублей. Мошенник приобретал на эти кредитные деньги электронную технику, которую затем продавал. По всем фактам мошенничества заведены уголовные дела, причастность злоумышленника к другим подобным преступлениям проверяется.

Все эти истории свидетельствуют о том, что банки не проводят тщательную проверку своих потенциальных заемщиков. Складывается впечатление, что банки вообще никакую проверку не проводят, если ранее судимые лица по поддельным паспортам могу запросто получить кредиты. Вопиющие случаи мошенничества произошли совсем недавно (декабрь 2013г. - январь 2014г.). Данные мы почерпнули с сайта МВД РФ mvd.ru
источник

Tags: финансовая грамотность, финансовое мошенничество
Subscribe
promo cashjournal july 16, 2013 09:09 51
Buy for 10 tokens
Власти рапортуют о том, что инфляция в нашей стране держится в пределах 7%. Но если подсчитать, как растут цены в магазинах экономкласса на 22 продукта, которые покупает практически каждая семья, на 3 вида элементарных лекарств, на платежи ЖКХ и проезд в городском транспорте в 9 городах разных…
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 0 comments